Ce que RBC Placements en Direct fournit
RBC Placements en Direct fournit les feuillets fiscaux et documents de compte via la banque en ligne RBC, avec un historique de transactions téléchargeable. Pour les comptes non enregistrés, vous recevrez généralement un T5008 couvrant vos aliénations, ainsi que des feuillets T3 et T5 pour les distributions et dividendes. Les opérations dans un CELI ou un REER ne sont pas déclarées et ne sont pas imposables.
Pourquoi la base de coût peut être incomplète
Comme tout courtier, RBC Placements en Direct ne peut calculer la base de coût qu'à partir de l'activité qu'il voit dans vos comptes RBC Placements en Direct. Si vous avez transféré des actions, détenez le même titre chez un autre courtier, réinvesti des distributions ou reçu des actions de rémunération actions, son chiffre de coût peut être partiel ou vide — alors que le produit de disposition est généralement fiable.
Un détail RBC Placements en Direct à connaître
Détenir le même titre chez RBC Placements en Direct et ailleurs (ou dans un autre compte RBC) signifie qu'aucun relevé n'affiche votre PBR regroupé complet — vous devez les combiner pour obtenir le bon prix de base.
Mettre vos données en forme
Exportez votre activité RBC Placements en Direct (transactions et feuillets), puis établissez un PBR regroupé dans tous vos comptes et courtiers — en appliquant les distributions réinvesties, le remboursement de capital, le change sur les transactions en USD et toute opération sur titre. Ce PBR rapproché, pas le feuillet brut, est ce qui doit figurer sur votre Annexe 3.