Ce que Questrade fournit
Questrade publie vos feuillets fiscaux et relevés de compte dans son centre client, et vous permet d'exporter l'historique des transactions pour chaque compte. Pour les comptes non enregistrés, vous recevrez généralement un T5008 couvrant vos aliénations, ainsi que des feuillets T3 et T5 pour les distributions et dividendes. Les opérations dans un CELI ou un REER ne sont pas déclarées et ne sont pas imposables.
Pourquoi la base de coût peut être incomplète
Comme tout courtier, Questrade ne peut calculer la base de coût qu'à partir de l'activité qu'il voit dans vos comptes Questrade. Si vous avez transféré des actions, détenez le même titre chez un autre courtier, réinvesti des distributions ou reçu des actions de rémunération actions, son chiffre de coût peut être partiel ou vide — alors que le produit de disposition est généralement fiable.
Un détail Questrade à connaître
Questrade vous permet de détenir des dollars américains, donc les transactions libellées en USD doivent être converties en dollars canadiens à chaque date de transaction — une source fréquente de gains qu'une exportation brute n'affichera pas en CAD.
Mettre vos données en forme
Exportez votre activité Questrade (transactions et feuillets), puis établissez un PBR regroupé dans tous vos comptes et courtiers — en appliquant les distributions réinvesties, le remboursement de capital, le change sur les transactions en USD et toute opération sur titre. Ce PBR rapproché, pas le feuillet brut, est ce qui doit figurer sur votre Annexe 3.