Ce que Wealthsimple fournit
Wealthsimple fournit des documents fiscaux et des exportations d'activité dans son application, pour le trading autogéré et les portefeuilles gérés. Pour les comptes non enregistrés, vous recevrez généralement un T5008 couvrant vos aliénations, ainsi que des feuillets T3 et T5 pour les distributions et dividendes. Les opérations dans un CELI ou un REER ne sont pas déclarées et ne sont pas imposables.
Pourquoi la base de coût peut être incomplète
Comme tout courtier, Wealthsimple ne peut calculer la base de coût qu'à partir de l'activité qu'il voit dans vos comptes Wealthsimple. Si vous avez transféré des actions, détenez le même titre chez un autre courtier, réinvesti des distributions ou reçu des actions de rémunération actions, son chiffre de coût peut être partiel ou vide — alors que le produit de disposition est généralement fiable.
Un détail Wealthsimple à connaître
Les portefeuilles gérés de Wealthsimple se rééquilibrent automatiquement, ce qui peut générer de nombreuses petites aliénations dans les comptes non enregistrés — chacune étant un événement imposable avec sa propre base de coût à suivre.
Mettre vos données en forme
Exportez votre activité Wealthsimple (transactions et feuillets), puis établissez un PBR regroupé dans tous vos comptes et courtiers — en appliquant les distributions réinvesties, le remboursement de capital, le change sur les transactions en USD et toute opération sur titre. Ce PBR rapproché, pas le feuillet brut, est ce qui doit figurer sur votre Annexe 3.